最近，一友智库发布了《变中求进——2020年金融科技十大关键词》研究报告，并绘制了金融科技行业地图。惠安金科在金融监管技术领域有许多创新的做法，积累了丰富的经验。惠安金科基于国际领先的人工智能技术，为金融行业提供世界一流的智能风险控制和监管解决方案。这份10亿欧元的报告指出:2019年对于不断增长的中国金融科技行业来说是非同寻常的一年。金融科技行业正式进入“强监管”时代，市场噪音和浮躁开始消退。各机构在探索创新与合规的平衡中不断前进，开辟了深化金融技术积累的道路。效率的提高和合规性是驱动力，而人工智能有助于金融监管。随着监管机构积极构建数字化监管体系，金融机构通过智能化手段提高持续合规能力的意识增强，数据标准化建设得到加强。基于大数据、人工智能和云计算等新兴技术，中国监管技术已开始在提高金融机构合规能力和监管效率方面发挥越来越重要的作用。反洗钱是金融监管的重要组成部分。根据中国反洗钱法、中央银行反洗钱制度、FATF反洗钱建议等监管要求，反洗钱合规主要包括客户身份识别义务、大额交易和可疑交易报告义务以及反洗钱监控清单。相关监管部门和机构越来越重视新兴技术在反洗钱合规监管中的应用和落地。近年来，在多方的共同努力下，反洗钱工作取得了显著进展。然而，反洗钱监管中的客户身份识别和可疑交易监控这两大难点并没有完全解决。惠安金科基于独特的主动机器学习技术，整合了少量标签数据，准确地模拟了账户的异常行为和关联关系，准确地发现了狡猾多变的洗钱行为，大大提高了覆盖率，降低了意外伤害率，为合作伙伴提供了准确、有效、合规的反洗钱解决方案，在实施过程中赢得了合作金融机构的一致好评。人工智能赋予金融监管权力，而智能监管方案是独一无二的。惠安金科作为一家专注于智能风险控制和监管技术的人工智能技术创新企业，拥有世界级的R&D团队和强大的技术创新能力。它以国际视角的实践经验为基础，将专家经验与人工智能系统有机结合，形成面向客户情景和需求的预测模型，并主动识别用户行为和相关异常。基于数据标签少、数据性能不明显、数据饱和度低的复杂洗钱交易场景，惠安金科以自主研发的主动机器学习技术为核心，融合图分析、分类和聚类算法的优势，对用户行为和关联进行建模分析，识别异常关联和交易。